一、银行

1.银保监会依法查处5家金融机构违法违规行为，合计罚没3.89亿元

2月17日，银保监会官网消息称，近日，银保监会严肃查处一批违法违规案件，对中国银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、渣打银行(中国)有限公司等五家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，合计罚没38789.9646万元。【银保监会】

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2.招商银行限售多家基金公司产品

2月15日，记者获悉，包括国金基金、东方阿尔法基金、长江证券资管、红土创新基金、益民基金、中邮创业基金、泰信基金、东吴基金、泰达宏利基金、新华基金、创金合信基金等在内的多家基金公司产品被招商银行暂时“限售”。被“限售”的基金公司或因由旗下产品业绩出现较大亏损给基民带来损失，或因股东层面的原因，如股权变更期间公司存在的潜在不稳定因素。【证券时报】

3.重庆银行再获重庆水投集团增持，持股比例增至5%

重庆银行发布公告称，2月10日晚收到重庆水利投资（集团）有限公司（简称“重庆水投集团”）的告知函，其以自有资金通过上海证券交易所交易系统以集中竞价方式增持该行无限售条件流通股35.93万股，占总股本的0.0103%。此次增持后，水投集团共持有重庆银行股份约1.74亿股股份，从而成为持股比例5%的重要股东。早在2022年一季度，重庆水投集团耗资约3亿元，增持3352.9万股重庆银行A股股份。【WEMONEY研究室】

4.去年末银行业小微企业贷款余额59.7万亿元

2022年，银行业和保险业持续加强金融服务。截至去年四季度末，银行业金融机构用于小微企业的贷款（包括小微型企业贷款、个体工商户贷款和小微企业主贷款）余额59.7万亿元，比上年同期多近10万亿元。【人民日报】

5.湖南银行正式揭牌亮相，目标在五年内实现上市

2月15日，湖南银行正式揭牌亮相，为湖南省第一家省级城商行。据了解，湖南银行确立的发展目标为，力争今年资产规模突破5000亿元，贷款余额突破3000亿元，不良贷款额度和比率实现“双下降”；力争5年内资产规模突破7500亿元，存贷款余额分别突破5000亿元、4500亿元，各项经营指标排名进入全国城商股份银行20强，成为上市银行。【WEMONEY研究室】

二、消费金融

1.央行金融统计数据“纳新” 消费金融等三类公司“入列”

2月9日，江西省吉安市政府官方发布《关于吉水县五家“消费金融公司”存在金融风险的提示》，披露5家非法设立的消费金融机构情况。根据通报，上述5家非法设立的消费金融公司分别是：江西壹分钱消费金融有限公司、江西中发消费金融有限公司、江西中亲消费金融有限公司、江西中泰消费金融有限公司、江西中安消费金融有限公司。经有关部门初步核查，上述5家机构均无实际办公场所且未经有关机关依法许可，属于非法金融机构，相关主体已涉嫌擅自设立金融机构的违法犯罪。近年来，非法设立金融机构事件偶有发生，相关部门也在加大严惩力度。【证券日报】

2.宁波银行旗下宁银消费金融注册资本或增至44亿

2月11日，宁波银行发布2022年度业绩的同时，股东会通过多项决议。其中，包括通过《关于调整对消费金融子公司增资方案的议案》，以货币方式向浙江宁银消费金融股份有限公司增资金额由不超过15亿元人民币调整为不超过35亿元人民币。此次增资额加码，可见宁波银行对宁银消费金融的支持力度。目前宁银消费金融注册资本9亿元。本次增资若能够按照最高35亿进行，宁银消费金融注册资本将达到44亿。【WEMONEY研究室】

3.623家机构已开立不良贷款转让业务账户，三家消费金融公司试水

近日，银登中心公布的已开立不良贷款转让业务账户机构统计表显示，捷信消费金融、中银消费金融、中原消费金融三家消费金融机构已陆续开立不良贷款转让业务账户，另有11家城市商业银行也于今年开立了不良贷款转让业务账户，不良贷款批量转让试点再次扩容。据《华夏时报》记者统计，截至2023年2月10日，目前已开立不良贷款转让业务账户机构数量为623家。【华夏时报】

三、金融科技

1.央行再注销3张支付牌照：百联优力去年被罚没超6000万

央行再出手注销3张支付牌照，其中包括去年因未落实防范电信诈骗风险要求等被罚没超六千万的百联优力（北京）投资有限公司。中国人民银行最新更新的已注销许可机构名单显示，江苏飞银商务智能科技有限公司、百联优力（北京）投资有限公司和山东银利支付服务有限公司的支付业务许可证显示“不予续展”。2022年11月，百联优力因未落实防范电信诈骗风险相关要求、未落实商户实名制管理要求、未落实商户结算管理要求和未落实外包管理相关规定被营业管理部（北京）警告，没收违法所得3092.707153万元，并处罚款3396.618425万元，罚没合计6489.325578万元。【澎湃新闻】

2.央行：2023年积极防控金融市场重点领域风险，推进大型平台企业金融业务全面完成整改

2月10日，人民银行召开2023年金融市场工作会议，总结2022年人民银行金融市场和信贷政策工作，安排部署2023年重点工作。央行表示，2023年推进大型平台企业金融业务全面完成整改，加强常态化监管，支持平台企业健康规范发展。推动出台公司债券管理条例、修订票据法。【WEMONEY研究室】

3.360数科宣布更名奇富科技，全面聚焦金融科技战略

2月14日，360数科宣布公司品牌更名为奇富科技，在品牌更名的同时亦宣布公司将全面聚焦金融科技战略，帮助金融机构实现数字化转型。更名也更加准确地反映了公司在股权关系、业务战略等方面作为独立实体的存在。【WEMONEY研究室】

4.我来数科获得小贷牌照：威联得小贷已完成工商登记

近期有相关人士向消费金融频道独家透露，我来数科正通过收购或成立小贷公司来获得小贷牌照。经追踪发现，近日我来数科向广西壮族自治区地方金融监管局申请成立小贷公司获得批复。广西监管同意卫盈联信息技术（深圳）有限公司出资6000万元筹建北海市威联得小额贷款有限公司（简称：威联得小贷）。同时，核准潘睿为威联得小贷执行董事兼总经理任职资格。目前，威联得小贷已完成工商登记，成立日期为2023年2月3日。【消费金融频道】